Инвестировать в недвижимость

Качественная коммерческая недвижимость – актив, который позволяет сохранить капитал даже в кризисные периоды. В условиях экономической нестабильности фондовый рынок реагирует на внешние события значительными колебаниями, ценные бумаги могут сильно терять в цене с неясными перспективами восстановления. А коммерческая недвижимость даже в это время продолжает приносить владельцу доход, сочетая преимущества облигаций (купонный доход) и акций (прибыль от роста стоимости при продаже).

В сложные времена в экономике рост ставок по банковским депозитам зачастую отстаёт от уровня инфляции, не сохраняя даже покупательскую способность внесённых средств. Арендные поступления от недвижимости защищены от этого риска индексацией ставок. Но даже если в моменте ставки по депозитам выше доходности инвестиций в коммерческую недвижимость, страхование банковских вкладов гарантирует возврат лишь 1,4 миллиона рублей, а значит, остальная сумма вклада находится в зоне риска.

Инвестиции в недвижимость могут приносить стабильную доходность выше инфляции при относительно невысоких рисках. Вложения в этом случае обеспечены реальными активами, цены на которые не подвержены высокой волатильности и в перспективе, как правило, растут. А защититься от риска физического уничтожения или порчи имущества позволяет страхование.

При любой стратегии инвестирования коммерческая недвижимость обеспечивает защиту капитала от инфляционных процессов:

• при сдаче в аренду – за счёт закрепления условий индексации ставок на уровень роста потребительских цен в долгосрочных договорах с арендаторами;
• при покупке для дальнейшей продажи – за счёт роста цен на недвижимость, который на горизонте от 5 лет коррелирует с уровнем инфляции.

Возможность эффективно инвестировать в кризис

В кризисные периоды инвесторы получают возможность купить объекты недвижимости высокого качества с большим дисконтом. Из-за финансовых проблем и срочной потребности в деньгах собственники нередко вынуждены продавать их по заниженной цене. В то же время сложности с получением кредитов застройщиками влекут приостановление нового строительства.
Однако кризис в итоге заканчивается, и на фоне восстановления экономики возникает дефицит в коммерческих площадях. В результате растёт как цена недвижимости, так и арендные ставки, принося прибыль собственнику.

Инвестор может доверить управление недвижимостью управляющей компании и получать практически пассивный доход. Профессиональное управление позволяет:

• получать от объекта максимальную доходность
• увеличить инвестиционную привлекательность объекта
• подобрать платёжеспособных арендаторов
• снизить операционные расходы за счет оптимизации процессов.

Передача объекта в доверительное управление надёжной компании снижает риски, связанные с выбором и реализацией инвестиционной стратегии, а подробное законодательное регулирование делает все процессы прозрачными для инвестора.